Μετοχές & επενδύσεις στην κληρονομιά
Τελευταία ενημέρωση: Ιούλιος 2026 · English
Πέρα από μετρητά, η κληρονομιά μπορεί να περιλαμβάνει μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια ή επενδυτικούς λογαριασμούς. Και αυτά μεταβιβάζονται στους κληρονόμους, μέσω της κληρονομικής διαδικασίας.
Πώς μεταβιβάζονται
Οι κινητές αξίες (μετοχές, ομόλογα, μερίδια αμοιβαίων) περνούν στους κληρονόμους αφού δηλωθούν στην κληρονομιά και τακτοποιηθεί το φορολογικό σκέλος. Η μεταβίβαση γίνεται μέσω της τράπεζας ή της χρηματιστηριακής/εταιρείας διαχείρισης όπου τηρούνται.
Τι να συγκεντρώσετε
- Στοιχεία των επενδυτικών λογαριασμών/μερίδας ΣΑΤ του θανόντος.
- Τα κληρονομικά δικαιολογητικά (ληξιαρχική πράξη, πιστοποιητικά συγγένειας, δήλωση φόρου).
- Οδηγίες του κάθε φορέα (τράπεζα/ΑΧΕ) για τη μεταβίβαση ή ρευστοποίηση.
Συχνές ερωτήσεις
Κληρονομώ μετοχές — μπορώ να τις πουλήσω κατευθείαν;
Όχι πριν μεταβιβαστούν στο όνομά σας μέσω της κληρονομικής διαδικασίας. Αφού ολοκληρωθεί η μεταβίβαση, μπορείτε να τις κρατήσετε ή να τις ρευστοποιήσετε.
Φορολογούνται οι μετοχές στην κληρονομιά;
Η αξία τους συνυπολογίζεται στην κληρονομιά για τον φόρο κληρονομιάς, όπως και τα υπόλοιπα περιουσιακά στοιχεία. Επιβεβαιώστε με λογιστή.
Πού απευθύνομαι;
Στην τράπεζα ή τη χρηματιστηριακή όπου τηρούνται οι αξίες, με τα κληρονομικά δικαιολογητικά. Κάθε φορέας έχει τη δική του διαδικασία.
Οι διαδικασίες και οι λεπτομέρειες ενδέχεται να αλλάζουν — επιβεβαιώστε τα βήματα με τον αρμόδιο φορέα. Ο οδηγός παρέχει πρακτική καθοδήγηση, όχι νομική συμβουλή.
Όλα τα βήματα μετά την απώλεια, σε μία λίστα
Το Πέρασμα φτιάχνει την προσωπική σας λίστα εκκρεμοτήτων — ληξιαρχείο, ΕΦΚΑ, τράπεζες, κληρονομιά — με προθεσμίες, έτοιμες επιστολές και υπενθυμίσεις. Δωρεάν, σε λιγότερο από τρία λεπτά.
Ξεκινήστε δωρεάν